Průvodce alokací aktiv pro investiční poradce
Správná alokace aktiv je základním kamenem dlouhodobého investičního úspěchu. Tento průvodce ukazuje, proč je pro poradce klíčové mít jasně nastavenou strategii, umět ji srozumitelně vysvětlit klientům a disciplinovaně ji dodržovat – i v časech, kdy trhy kolísají a lákají ke změnám.
Málokterá rozhodnutí mají větší dopad na investiční výsledek než alokace aktiv ve vlastním portfoliu. Přesto toto téma stále mnozí investiční poradci přehlížejí.
Historicky se investiční poradci soustředili zejména na výběr konkrétních podílových fondů nebo na prodej balíčkových investičních produktů, které nabízeli všem klientům stejně – bez ohledu na jejich individuální potřeby.
I proto jsem se rozhodl sepsat základní principy, které by měl investor od svého poradce za zaplacené poplatky dostat.
Perfektní alokace neexistuje
Neexistuje „dokonalé“ portfolio, ideální rebalanční interval ani nejlepší mix aktiv. Perfektní alokaci poznáme až zpětně. V konečném důsledku není klíčové, zda má klient v konkrétním fondu 5 % nebo 8 % svého majetku. Naopak, polovinou úspěchu je mít s ním sepsaný strategický finanční plán.
Redaktor FOND SHOP. Píše o investování, finančních trzích a osobních financích. Více článků →