Pohled do kuchyně fondů kvalifikovaných investorů
V posledních letech roste v ČR zájem o fondy kvalifikovaných investorů díky jejich zlepšující se dostupnosti pro domácnosti s objemem finančních úspor od 1 do 2 milionů CZK. Tento typ fondů se těší značné volnosti ve složení portfolia i vysoké flexibilitě při realizaci investiční politiky. Pestrá nabídka různých strategií v rámci všech myslitelných tříd aktiv může vést k vynikajícím i žalostným výsledkům, a proto nese kvalifikovaný (= zkušený) investor velkou odpovědnost za výběr příslušných FKI a jejich zařazení do vlastního portfolia.
Fondy kvalifikovaných investorů (FKI) nejsou na rozdíl od klasických otevřených podílových fondů (OPF) určeny široké veřejnosti, ale pouze omezené skupině kvalifikovaných investorů splňujících zvláštní podmínky. Podle § 272 Zákona o investičních společnostech a investičních fondech č. 240/2013 Sb. (dále jen ZISIF) patří mezi kvalifikované investory kromě různých právnických osob také některé fyzické osoby. Ty buď musí disponovat kapitálem alespoň 125 tisíc EUR (v přepočtu asi 3,1 mil. CZK) a čestně prohlásit, že si uvědomují rizika spojená s investováním do daného FKI, nebo kapitálem alespoň 1 mil. CZK a kromě zmíněného čestného prohlášení navíc prokázat správci požadovaného FKI, že mají jeho strategii odpovídající finanční zázemí, vyhovující investiční cíl i patřičné odborné znalosti a zkušenosti – typicky na základě úspěšného vyplnění testu vhodnosti formou dotazníku.
Témata
Redaktor FOND SHOP. Píše o investování, finančních trzích a osobních financích. Více článků →
