Jak vhodně nastavit rizikovost portfolia
Nedávné propady dynamických nebo amerických aktiv na finančních trzích vyvolaly u řady investorů otázky, zda mají správně nastavené portfolio. Narušení některých bezpečných přístavů nebo velká nejistota na akciových i dluhopisových trzích může dát podnět k přehodnocení sledované investiční strategie. Na druhé straně není dobré, aby nám ve stromech současných turbulencí unikal les celého portfolia. Podívejme se na základní otázky, které bychom si měli zodpovědět při hledání jeho vhodného rizikově-výnosového profilu. Část z nich souvisí s naší finanční, majetkovou a osobní nebo rodinnou situací.
Drobní investoři se mezi sebou liší mírou tolerance k tržním poklesům, stejně jako individuální finanční, majetkovou a životní situací. Navíc sledují investiční cíle s různým časovým rámcem jako třeba zajištění dostatku úspor na příští dovolenou, pořízení automobilu v následujících letech, zaplacení budoucích studií (dnes malých) dětí nebo generování dostatečné rezervy na důchod. Každý investor tak přirozeně potřebuje portfolio šité sobě na míru, což samozřejmě platí i pro rizikově-výnosový profil jako jeho základní parametr. Prozkoumejme, jak naznačené faktory ovlivňují vhodné složení portfolia z pohledu zapojení dynamických, vyvážených a konzervativních tříd aktiv.
Redaktor FOND SHOP. Píše o investování, finančních trzích a osobních financích. Více článků →
